Нарушения в деятельности микрокредитной организации стали основанием для привлечения организации к административной ответственности и назначения штрафа.
В надзорный орган – ГУФССП России по Челябинской области обратилась гражданка с жалобой на сообщения, поступающие на ее аккаунты и аккаунт бывшего супруга в мессенджере и социальной сети от неизвестного ей лица. Она сообщила, что ранее брала микрозайм в обществе с ограниченной ответственностью «МКК «КапиталЪ-НТ» (г. Самара). В связи со сложным финансовым положением погашение кредита она временно прекратила, но от выплаты долга не отказывается.
В сообщениях неизвестный угрожал уголовным делом за мошенничество, возбуждением исполнительного производства и санкциями судебных приставов.
В ходе проверки сотрудниками профильного отдела ГУФССП России по Челябинской области, осуществляющего надзор за подобными организациями, был получен ответ от организации, что взаимодействие с заемщиком производилось в соответствии с законом, третьи лица не привлекались. Телефон, с которого поступали сообщения, им неизвестен.
Сотрудники органа принудительного исполнения не остановились на этом этапе расследования. Было установлено, что выход в социальную сеть в указанное заявительницей время был осуществлен с IP-адреса, принадлежащего ООО «МКК «КапиталЪ-НТ», из чего был сделан вывод, что текстовые сообщения, поступившие заявительнице в один день трижды с небольшими интервалами, были направлены с целью возврата просроченной задолженности данной организации.
Кроме этого нарушения были выявлены еще несколько: введение должника в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства – в сообщении говорилось о 25 тысячах, а по факту долг едва превышал 21 тысячу рублей, последствий неисполнения обязательств – возбуждение уголовного дела, возбуждение исполнительного производств, арест счетов и штрафные санкции. В текстовых сообщениях отсутствовали наименование кредитора, сведения о просроченной задолженности, номер телефона кредитора.
Полученные сведения доказывали, что юридическое лицо осуществляло взыскание просроченной задолженности с многочисленными нарушениями Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Организация была признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ «Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности». Отягчающим обстоятельством явилось многократное аналогичное нарушение федерального законодательства. Ранее к административной ответственности эта организация неоднократно была привлечена судебными приставами Омской области и Удмуртской Республики. В Челябинской области это также был не первый случай.
В качестве наказания ООО «МКК «КапиталЪ-НТ» назначен штраф в размере 85 тысяч рублей. Организация обжаловала данное постановление в Арбитражном суде Челябинской области, указав на несоразмерность выявленных нарушений и размера штрафа, и просила снизить штраф до 50 тысяч рублей. Однако суд оставил без удовлетворения жалобу юридического лица. Штраф оплачен, средства поступили в доходную часть бюджета.
Пресс-служба ГУФССП России по Челябинской области