"Нормативные документы и основные требования к нормативным документам, устанавливающих правовую дееспособность кредитора".

   Нормативные документы, устанавливающие правовую дееспособность кредитора, по способу востребования задолженности, можно разделить на безусловные и спорные. В свою очередь безусловные нормативные документы распределяются на группу абстрактных обязательств должника и конкретных требований кредитора. К спорным нормативным документам относятся спорные с условиями и спорные без условий.

   1. Безусловные нормативные документы.
Под признаком безусловности в настоящей статье предполагается обеспечение правовой дееспособности кредитора над должником всей силой законов Российской Федерации и Международных правовых норм.
1.1. Абстрактные обязательства должника.
К этой категории прав кредитора над должником относятся переводные и простые векселя, согласно действующему законодательству и обычаям делового оборота.
1.1.1. Переводный вексель – обоснованный хозяйственными отношениями между Векселедателем (трассантом) и обязанным по векселю должником (трассатом) приказ оплатить определенную сумму в определенный срок в установленном месте третьему лицу (ремитенту). Доказательность долга для ремитента абстрактна, для трассанта обязательна.
1.1.1.1. В группу обязательных документов, для доказательства долга и приказа по его сумме входят:
- Исполненный договор между трассантом и трассатом;
- Акт сверки задолженности, возникшей на основании договора;
- Дополнительные соглашения, касающиеся договора или договорных отношений;
- Протоколы разногласий;
- Спорные письма сторон договора;
- Счета – фактуры и отгрузочные товарно-транспортные накладные (копии), подтверждающие факт возникновения долга;
- Справку из баланса трассанта, касающуюся счетов Д76, Д62 и Д60.
   Перечисленные хозяйственные акты позволяют установить возникновение гражданских прав и обязанностей между трассантом (передающим законное требование долга, Векселедателем) и трассатом (принимающим обязанности оплатить, должником).
1.1.2. Простой вексель - ничем не обусловленное обязательство оплатить определенную сумму в определенное время в определенном месте Векселедателем в пользу и приказу законного Векселедержателя. Законным векселедержателем является всякое лицо, в чью пользу был передан вексель в порядке простого индоссамента (передаточной надписи).
   Основной характеристикой группы абстрактных обязательств должника является точность соблюдения норм составления бланка векселя и беспрерывная последовательность передаточных надписей (индоссаментов). В случаях бланкового (не именного) индоссамента приказ оплатить передается в порядке простой цессии.
1.2. Конкретные требования кредитора.
К этой категории прав кредитора над должником относится Судебное определение для возбуждения исполнительного производства, выносимое Арбитражным судом Российской Федерации, в пользу кредитора.
1.2.1. Исполнительный лист – нормативный процессуальный акт составленный по установленной форме на основании решения Суда, который определяет законного кредитора и должника решением Суда взыскать определенную сумму с указанием сроков исполнения со дня вступления судебного акта в законную силу.
1.2.1.1. Исполнительный лист может считаться конкретным требованием кредитора в случае приложения к нему следующих документов:
- Копия судебного решения об удовлетворении требований кредитора;
- Копия исполненного договора между кредитором и должником;
- Простое заявление кредитора о продаже суммы взыскиваемого долга.
   Исполнительный лист переданный кредитором третьему лицу в порядке простой цессии не может быть конкретным требованием кредитора от имени третьего лица. Для подтверждения долга требуется специальное определение Суда о решении процессуальной правопередачи требований третьему лицу.
   При несоблюдении сроков предъявления Исполнительного листа, требуется определение Суда о продлении сроков.
1.2.2. Акцептованная оферта или мировое соглашение сторон. Под представленным понятием подразумевается бесспорное соглашение сторон договора с возникающими гражданскими правами и обязанностями, предполагающее расчет между кредитором и должником на основании полного признания должником всех законных требований кредитора. Акцептованная оферта предполагает также форму трехстороннего соглашения между кредитором, должником и третьим лицом, в пользу которого кредитор отдает право приказа платить.
1.2.2.1. Акцептованную оферту или мировое соглашение сторон можно считать конкретным требованием кредитора в следующих случаях:
- Обязательство, взятое на себя должником в одностороннем порядке (оферта) и подтвержденное им согласно сумме и сроков, указанных в обязательстве (акцепт);
- Мировое соглашение между кредитором и должником о порядке, сроках и суммы возврата долга, с обязательным письменным подтверждением должника оплатить (акцепт мирового соглашения);
- Мировое соглашение, акцептованное должником, должно быть составлено кредитором, должником и лицом, которому кредитор передал долг либо в виде простой цессии, либо в обеспечения платежа посредником, либо в ином случае, оговоренном законодательством или сторонами, заключившими мировое соглашение.

   ;2. Спорные нормативные документы.
Под признаками спорности в настоящей статье предполагается любая возможность должника отрицать наличие задолженности. Правовая способность должника отрицать задолженность может быть основана на законах Российской Федерации и Международных правовых нормах. Кроме того под признаками спорности задолженности могут предполагаться ранее принятые решения Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ по аналогичным исковым требованиям, публикуемым в виде комментариев, выдержек или отчетов, названных судебных инстанций, в специальных судебных изданиях и сборниках.
2.1. Спорные нормативные документы, имеющие в своем написании дефект формы. К этой категории документов, определяющих право требования оплатить кредитору, относятся переводные и простые векселя, имеющие в своем написании признаки дефекта формы, то есть несоответствия надписей в самом тексте векселя существующему законодательству или наличие признаков, снимающих с документа вексельную силу.
2.2. Спорные определения передачи прав требования в порядке простой цессии. Определения Арбитражных инстанций об удовлетворении заявления о процессуальном правопреемстве на стадии исполнения судебного акта в пользу третьих лиц рассматривают только процессуальный порядок передачи, а не бесспорность востребования третьим лицом установленного долга в порядке простой цессии. Из решения Арбитражной инстанции о процессуальном правопреемстве не следует еще, что у должника и кредитора не закончились:
- Договорные отношения;
- Различного рода отсрочки и рассрочки по спорным платежам;
- Гражданские права и обязанности кредитора и должника, закрепленные в нормативных актах Российской Федерации и Международных правовых уложениях.
2.2.1. Исходя из факторов, вызывающих спорность передачи прав требования долга в порядке простой цессии, любому кредитору, претендующему на получение суммы долга необходимо представить копии следующих документов:
- Договор или соглашение между кредитором и лицом, принимающим на себя права требования в порядке и на условиях простой цессии, в которых причины возникновения гражданских прав и обязанностей, по заключенному договору, точно определены предметом договора;
- Копию решения суда о взыскании задолженности в пользу основного кредитора;
- Копию определения суда по поводу заявления о процессуальном правопреемстве;
- Акт сверки задолженности между основным кредитором и должником;
- Письменное подтверждение должника оплатить сумму долга цессионарию.
    Если должник устно или письменно отказывается оплатить цессионарию по договору о переуступке прав требований от цедента, то даже определение Арбитражных инстанций об удовлетворении заявления о процессуальном правопреемстве можно предполагать как спорное определение передачи прав требования в порядке простой цессии.
2.2.2. Спорные определения передачи прав требования в порядке простой цессии требуют необходимости решения Арбитражных инстанций по возбуждению исполнительного производства в пользу цессионария и созданию доказательной базы бесспорности взыскания с должника суммы долга в пользу цессионария.
2.2.3. Простая передача исполнительного листа или, даже, Определения суда о процессуальном правопреемстве требует отдельных исследований договора об уступки прав требований, согласно имеющихся прецедентов в существующей практики Арбитражных судов и судов общей юрисдикции Российской Федерации. В случаях применения Международных законодательных норм, требуется исследование международной практики решения таковых вопросов по аналогии.
2.2.4. В существующей законодательной практике Российской Федерации отсутствует возможность переуступить право требования по исполнительному листу. Переуступка прав требований от кредитора третьему лицу может касаться только определенных основным кредитором и должником сумм этих требований. Обязанности возбуждения исполнительного производства лежат на цессионарии. Простые определения суда об удовлетворении заявлений о процессуальном правопреемстве решают только нормы процессуального, а не гражданского порядка.
 

Последние добавленные задолженности